Центральный банк Российской Федерации внес существенные изменения в положение 375-П, предоставив финансовым учреждениям новые полномочия. Теперь банки могут отказывать клиентам в проведении операций и даже блокировать их счета, если возникнут подозрения в причастности к финансированию терроризма или иной незаконной деятельности.
Эти меры направлены на усиление контроля за финансовыми потоками и предотвращение использования банковской системы для противоправных целей. Об этом
сообщила РБК
Анна Барабаш, генеральный директор юридической фирмы Enterprise Legal Solutions.
Согласно новым правилам, банки будут анализировать транзакции клиентов на основе ряда индикаторов, которые могут указывать на подозрительную активность. Среди таких критериев:
- Частые переводы небольших сумм в регионы с высокой террористической активностью.
- Использование анонимных платежных инструментов, таких как криптовалюты или электронные кошельки.
- Транзакции через страны, включенные в «серые списки» FATF.
- Резкое увеличение объема операций, не соответствующее привычной финансовой активности клиента.
Данные о таких подозрительных операциях будут предоставляться Росфинмониторингом, что позволит банкам оперативно реагировать на потенциальные угрозы. Как отметила Анна Барабаш, эти меры направлены на повышение прозрачности финансовой системы и минимизацию рисков.
Помимо ужесточения контроля за традиционными операциями, ЦБ РФ планирует внедрить систему мониторинга для транзакций с цифровым рублем. В рамках этой инициативы будет разработана специальная программа, которая позволит выявлять подозрительные операции с использованием цифровой валюты.
Если у банка возникнут обоснованные подозрения в недобросовестности действий клиента, он сможет отказать в проведении операций с цифровым рублем или в открытии соответствующего кошелька.
Этот шаг подчеркивает стремление регулятора обеспечить безопасность и прозрачность новых форм платежей, особенно в условиях активного развития цифровых технологий. Однако такие меры могут вызвать вопросы у пользователей, которые опасаются излишнего контроля за своими финансами.
Новые правила усилят контроль за финансовыми операциями, но также могут создать определенные неудобства для клиентов. Например, законопослушные граждане, которые совершают частые переводы в регионы с повышенной террористической активностью (например, для помощи родственникам), могут столкнуться с блокировкой счетов или отказом в проведении операций. Кроме того, использование криптовалют или электронных кошельков, даже в законных целях, может вызвать дополнительные вопросы у банков.
Чтобы избежать проблем, рекомендуется:
Информировать банк о своих планах, если планируются крупные или нестандартные операции.
- Избегать анонимных платежных инструментов.
- Следить за своей финансовой активностью и быть готовым предоставить пояснения в случае запроса со стороны банка.
Мурманская область
Войти
